ジュニアNISA口座の保有商品と損益について

僕は妻が亡くなってから、遺族年金を受給しています。

妻が亡くなってから色々な学びがありました。遺族年金もその中の1つです。実際に支給されるようになって、思ったこと・感じたことをお伝えします。＊あくまで僕の体験に基づいて書きます。遺族年金について詳細が知りたい方にとっては、得られる情報は少ない

受給開始して以来、遺族年金のほぼ全てを資産運用に回してきましたが、2021年からは、僕の証券口座だけでなく、娘のジュニアNISA口座に一部分けて入金し、毎月積み立てを行っています。

本記事では、ジュニアNISA口座で購入・積み立てをしている商品・銘柄と損益の状況を報告します。

ジュニアNISAとは？
ジュニアNISAでの保有商品・銘柄
損益状況は？
今後の方針

ジュニアNISAとは？

まずジュニアNISAとは何かを簡単に説明しておきます。

通常、株式や投資信託の運用によって得られた利益には、国内商品の場合は約20％の税金が課せられますが、この税金が免除されるのがNISA（少額投資非課税制度）というものです。

NISAには、通常のNISA、つみたてNISA、ジュニアNISAの3種類ありますが、未成年者が開設できるのはジュニアNISAのみになります。

金融庁から引用した、ジュニアNISAの概要は以下のとおりです。

留意すべき点は、【非課税投資枠：毎年80万円】【非課税期間：5年間】【18歳までは原則払出し不可】というところでしょうか。

僕はつみたてNISAをしていますが、投資枠は年間40万円までしかないので、ジュニアNISAも活用して非課税枠を拡大しています。

ジュニアNISAでの保有商品・銘柄

ジュニアNISA口座では3銘柄を購入しています。

1．国内株式：オリックス

株主優待の人気No.1銘柄で、配当利回りが高いことでも有名です。

株主優待は年に1度「ふるさと優待」というカタログが送られてきて、その中から1品選ぶことができます。2021年のBコース（保有3年未満）のカタログでは、なんと140種類もの商品（肉、魚介、お酒、お菓子など）が掲載されており、そのどれもが魅力的であり毎年頭を悩ませるのです。

僕の名義でもオリックス株を保有しているので、今年は娘名義の分と合わせて2冊のカタログが送られてきました。娘の分は娘自身に選ばせて、神戸の洋菓子セットをチョイスしていました。

配当金は年間78円/株（2021年9月時点）で、配当利回りは3％を超えています。通常の口座であれば、この配当金にも税金（約20％）が課せられますが、ジュニアNISA口座であれば5年間は非課税で受け取ることができます。

2．投資信託：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

米国の株式指数の中でも、S&P500指数に則って価値が上下する商品です。

S&P500とは、米国の優良企業500社の株価を基に算出されている指数のことで、500社の中にはApple、Google、Amazon、Teslaなど世界的に名の知れた企業も多く含まれています。

このS&P500指数は、世界中の指数の中でもトップクラスのパフォーマンスを見せており、それを最安クラスの管理費用で100円から購入できる【eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）】は、かなり人気商品です。

3．投資信託：iFree レバレッジ NASDAQ100

こちらは米国の株式指数のうち、NASDAQ100指数に則って価値が上下する商品ですが、「レバレッジ」という言葉が入っているので、2倍の影響度を持って上下します。要は、指数が上昇する時は2倍上がり、下落する時は2倍下がることになります。

リスクが高いのであまり推奨されるものではないですが、僕は今後もNASDAQ100は成長を続けると信じているので買っています。

ちなみにNASDAQ100とは、米国のNASDAQ市場に上場している企業のうちの100社の株価を基に算出される指数で、Apple、MicrosoftなどのIT・ハイテク業界の企業が中心になっています。コロナ禍において、リモートワーク等新しい働き方や暮らし方が広まったことで、NASDAQ100指数はとんでもない成長を見せました。